Adopción del Bitcoin en El Salvador
El Salvador adoptó el Bitcoin como moneda de curso legal en 2021. La Ley Bitcoin es relativamente simple y establece el Bitcoin como una moneda de curso legal. Sin embargo, posterior a la promulgación de la ley, surgió un reglamento que establece requisitos adicionales para las empresas que proveen servicios relacionados con Bitcoin en El Salvador.
Inscripción en el Banco Central de Reserva
El reglamento establece que aquellas empresas que proveen servicios relacionados con Bitcoin, como exchanges, casas de cambio, servicios de billeteras electrónicas o ATMs, deben inscribirse en el Banco Central de Reserva antes de iniciar sus operaciones. La inscripción en el Banco Central de Reserva es un proceso relativamente sencillo, pero hay varios aspectos que deben tenerse en cuenta:
1. Contacto Técnico Residente en El Salvador:
Las empresas deben contar con una persona como contacto técnico que resida permanentemente en El Salvador.
2. Inscripción de la Sociedad:
La inscripción de la sociedad que vaya a proveer servicios relacionados con Bitcoin no tiene requisitos especiales previos a la constitución. No habrá problemas al momento de inscribir la sociedad en el Centro Nacional de Registros.
Supervisión por la Superintendencia del Sistema Financiero
Las empresas que proveen servicios relacionados con Bitcoin son supervisadas por la Superintendencia del Sistema Financiero. Una vez obtengan la inscripción en el Banco Central de Reserva, recibirán un requerimiento de la Superintendencia que incluirá:
1. Cumplimiento de la Ley en Materia de Prevención de Lavado de Dinero:
Esto incluye contar con un oficial de cumplimiento titular y un oficial de cumplimiento suplente, ambos certificados.
2. Normativa de la Unidad de Investigación Financiera:
Las empresas deben cumplir con las políticas de prevención de lavado de dinero, un plan anual de capacitación para todos los trabajadores, y un plan anual de trabajo de la Oficialía de Cumplimiento, entre otros requisitos.
Comisión Nacional de Activos Digitales en El Salvador
A partir de 2023, se creó la Comisión Nacional de Activos Digitales. Esta comisión es la encargada de regular y supervisar aquellas empresas que proveen servicios relacionados con criptomonedas distintas al Bitcoin. Esto implica que pueden existir empresas que requieran inscripción tanto en el Banco Central de Reserva como proveedor de servicios Bitcoin, y en la Comisión Nacional de Activos Digitales como proveedor de servicios de otros activos digitales, y en algunos casos, en ambas instituciones.
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